"У листі НБУ №25-0005/38228, який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб. Запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб", – зазначають у Нацбанку.
З метою посилення нагляду НБУ з грудня 2022 року на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків виключно щодо суб’єктів господарської діяльності, які користуються послугами банків з електронної комерції.
"Національний банк надіслав банкам лист-нагадування № 25-0005/38228, мета якого – звернути увагу на необхідність своєчасного і коректного надання інформації згідно з вимогами, визначеними в попередніх листах", – пояснили в НБУ.
Національний банк використовує зазначену інформацію виключно в наглядових цілях з метою посилення контролю за дотриманням банками вимог законодавства.
Аналіз такої узагальненої інформації дає змогу НБУ виявляти проблематику використання послуг банків, у тому числі електронної комерції, з метою обслуговування тіньового ринку, зокрема обслуговування діяльності нелегального грального бізнесу.
Зараз Національний банк продовжує здійснення перевірок низки банків та небанківських фінустанов, діяльність яких може містити ознаки порушення законодавства у сфері протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.
Такі дії, за оцінками Міністерства фінансів, сприяли значному збільшенню податкових надходжень до бюджету.
Так, за перші п’ять місяців 2023 року було перераховано до бюджету за організацію азартних ігор 2,378 млрд млн грн, водночас за весь 2022 рік – лише 731 млн грн, а за 2021 рік – лише 205 млн грн.
